Позвонил старый клиент, попросил выручить родственницу, которая вляпалась в какие-то финансовые манипуляции, и начала подозревать, что ее разводят мошенники.
Естественно, к тому моменту ее уже развели, но начали просить еще денег, что и вызвало, наконец, опасения. Опасения эти оказались не напрасными.
СУТЬ ДЕЛА И САЙТ-ДВОЙНИК БАНКА Sparkasse Schwyz
Женщина, не понимая, что делает, носила деньги в какую-то контору, для того, чтобы сыграть на бирже Биткоина. Деньги носила налом, юридическое лицо, которое всем этим занималось, при моей последующей проверке, выглядело в целом как обнальная помойка-однодневка. Да еще и не живая: в ЕГРЮЛ висел следующий статус: «Регистрирующим органом принято решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ (недействующее юридическое лицо)». То есть, передачу денег и, соответственно, хищение в форме мошенничества, доказать очень сложно, а на контору бессмысленно подавать в суд.
Вы можете удивиться опрометчивости таких действий, но мошенники довольно ловко и правдоподобно все обставляют, и таких облопошенных людей довольно много.
Зачем просить расписку в получении денег? Ведь они у меня сразу же отображаются в личном кабинете! А то, что личный кабинет этот никуда не подключен, и показывает лишь цифры, в голову не приходит до определенного момента.
Затем были какие-то сложности с «выводом» Биткоина, но наконец увенчались «успехом». Моей доверительнице якобы открыли транзитный счет в банке Sparkasse Schwyz, на который деньги поступили прямо в Биткоинах!
Но и тут появились проблемы! Поскольку банк тут же потребовал подтверждение происхождения денежных средств, и эти деньги в Битке на счете были заморожены. Впрочем, с последующим встречным предложением:
In connection with your request, we inform you that the Barrage Tariff procedure is the withholding of funds by the bank for questionable transactions. Since you have a transit account with our bank, we cannot debit your account.
To unfreeze your funds, we invite you to complete the Protected Bet procedure on a voluntary basis. These funds are collected from all transactions for which the client does not guarantee the legality of the funds, and are a guarantee that in the event of fraud, the state’s losses will be compensated.
If you wish to place a Barrage procedure on a voluntary basis, you will be required to deposit 5.5% of the transfer amount in the amount of 0,09878 BTC to the details provided below:
These funds will be frozen in our bank’s reserve account in lieu of the main payment in BTC for 14 business days. If there are no additional facts confirming the illegality of your funds, we will refund you 100% of Barrage procedure.
Best wishes!
Что в примерном переводе на русский означает: пришлите нам еще денег в размере 340 000 руб. для того, чтобы мы осуществили перевод денежных средств.
И вот на данном этапе появился я.
Мне сразу было понятно, что это полная чушь!
Биткоин вообще никак не соотносится ни с одним европейским банком, для них это или скам, или фрод: красная лампочка мгновенно включается.
Но мозги женщины были запудрены напрочь, поскольку она естественно состояла в группе в WhatsApp, в которой кто-то уже якобы получил выплату после такой же манипуляции, предъявив сделанный в фотошопе чек о поступлении денежных средств.
Да и банк Sparkasse Schwyz действительно реально существует.
Скриншот, присланный мне из «личного кабинета» вел на сайт sparkasegroup.net
Переписка с «поддержкой банка» осещуствлялась через адрес электронной почты: info@sparkasegroup.net
На этом месте я удивился не только тому, что банк Sparkasse Schwyz имеет другой интернет-сайт — www.sparkasse.ch
Но и ошибке в имени домена. «Sparkasse» пишется с двумя «S».
Здесь надо признать, что sparkasegroup.net — это весьма нормальная по своему уровню подделка.
Быстрая проверка домена привела к следующим результатам.
После моего рассказа об этом доверительнице она отказалась от намерений заслать мошенникам еще 340 000 руб. Так что хоть чем-то, но смог помочь.
ПРИМЕРНАЯ СХЕМА МОШЕННИЧЕСТВА С БИРЖЕЙ БИТКОИНА, И КАК ПОЛУЧИТЬ ДЕНЬГИ ОБРАТНО
На самом деле, до тотальной истерии с криптовалютами, в моде были немного другие инструменты, сулящие баснословные заработки при относительном ничегонеделании. Здесь нам необходимо вспомнить многочисленные поддельные Форекс-биржи, которые, до того, как в моду вошли биржи крипты, использовались следующим образом в мошеннических целях. Обещаниями стабильного заработка, при отсутствии необходимости пахать на заводе в три смены, граждане зазывались поиграть на Форекс-бирже. А если граждане сами не умели, им давали персонального консультанта, который мог помочь незаметно и ненавязчиво проиграть принесенные в контору кровно заработанные деньги. Могли и обучить — тоже за деньги. В январе 2020-го года я писал о подобном.
В случае, если гражданин умудрялся не проиграться на бирже, выигрыша он все равно не видел, поскольку такая опция изначально не предполагалась. Да и сама «биржа» могла транслировать игроку, мягко говоря, не самые правдивые котировки. Проблема с выводом средств списывалась на какой-нибудь мелкий банк в банановой стране, или же сама площадка, не мудрствуя лукаво, просто закрывалась.
В данном случае, с криптовалютой, мы имеем дело с почти такой же схемой, но усугубленной еще одним кругом обмана — упомянутым сайтом-двойником банка Sparkasse Schwyz. Во круге первом гражданин несет свои деньги мошенникам, чтобы положить их на биржу и заработать на Биткоине. Эти деньги он уже никогда не увидит. Во круге втором, помимо возможных промежуточных подлян и разводов не небольшие суммы, он якобы получает выплату в Биткоинах на транзитный счет банка, в данном случае Sparkasse Schwyz. Гуглит бегло банк — и видит, что действительно такой банк существует. О том, что он находится на сайте-двойнике, гражданин догадывается далеко не всегда, поэтому продолжает верить в происходящее. Далее получает предложение занести в банк сумму «Barrage Tariff», «заградительного тарифа», в каком бы из смыслов этот термин мошенниками ни применялся. Сумма заносится — и все!
Как получить деньги обратно? В основном, никак.
Контора представляет из себя фирму-помойку, с которой ничего не взыскать, а в уголовно-правовом порядке такое мошенничество крайне труднодоказуемо.
Что касается схемы с банком-двойником, то, конечно этот сайт принадлежит все тем же русским мошенникам. Но связать это в рамках предварительного расследования с конкретными лицами трудно до невозможности.
Да и не умеют у нас расследовать сложные преступления.
Поэтому не забывайте, что бесплатный сыр только в мышеловке и старайтесь использовать только легальные и понятные вам финансовые инструменты.
Всегда ваш,
Адвокат Лавренов
